Um Sistema Multiagente no Combate ao Branqueamento de Capitais

Abstract

Resumo: Branqueamento de capitais é um crime que possibilita o financiamento de outros crimes, por isso ele é importante para as organizações criminosas e seu combate é motivo de mobilização das nações do mundo inteiro. O processo de anti-branqueamento de capitais não evoluiu como esperado pois tem priorizado a sinalização de transações suspeitas. O crescente aumento no volume de transações tem sobrecarregado o indispensável trabalho humano de avaliação final das sinalizações. Este artigo apresenta um sistema multiagente que objetiva ir além da captura de transações suspeitas, buscando auxiliar o especialista humano na análise das suspeições. Os agentes criados utilizam técnicas de data mining para criação de perfis de comportamento transacional; aplicam as regras obtidas no aprendizado em conjunto com regras especificas baseadas em aspectos legais e nos perfis criados para captura de transações suspeitas; e analisam estas transações sinalizadas indicando ao especialista humano aquelas que necessitam de análise mais detalhada.Palavras-chave: Sistemas multiagente; agentes inteligentes; data mining; antibranqueamento de capitais. A Multi-Agent System in the Combat Against Money LaunderingAbstract: Money laundering is a crime that makes it possible to finance other crimes, for this reason, it is important for criminal organizations and their combat is prioritized by nations around the world. The anti-money laundering process has not evolved as expected because it has prioritized only the signaling of suspicious transactions. The constant increasing in the volume of transactions has overloaded the indispensable human work of final evaluation of the suspicions. This article presents a multiagent system that aims to go beyond the capture of suspicious transactions, seeking to assist the human expert in the analysis of suspicions. The agents created use data mining techniques to create transactional behavioral profiles; apply rules generated in learning process in conjunction with specific rules based on legal aspects and profiles created to capture suspicious transactions; and analyze these suspicious transactions indicating to the human expert those that require more detailed analysis.

A Multi-Agent System Based Approach to Fight Financial Fraud: An Application to Money Laundering

“…This system is based on the client's transactional behaviour and should be adopted as a complementary tool. The initial strategy used to select suspect profiles for verification by human analysts and examples of reports issued by system was shown in [31].…”

O Uso De Tecnologias Para Detecção De Fraudes Na Pandemia Da Covid-19

“…O termo governo eletrônico (e-Gov), surgiu no Brasil em 2000, em que, restringiam-se ao fornecimento de serviços eletrônicos, nos portais de transparência. Evidenciou-se em 1994, o surgimento do Programa de Modernização da Administração Pública e o Programa de Desenvolvimento Informático, como marcos no desencadeamento de TICs no setor público brasileiro (Balsa, 2017;Gil-Garcia & Lanza, 2015).…”

Un modelo basado en agentes para simular la capacidad de absorción en organizaciones

“…La construcción del modelo basado en agentes se realizó mediante el protocolo ODD (Grimm et al, 2006;Müller et al, 2013) para separar el proceso de modelado de los detalles de implementación y del lenguaje de programación (Grimm et al, 2006). El modelado basado en agentes es recomendado en entornos en donde se hace imperativo explorar posibles comportamientos o escenarios en el contexto de la incertidumbre (Alexandre & Balsa, 2018). De esta forma, se elaboró el modelo conceptual de un sistema basado en agentes.…”