The impacts of risk and competition on bank profitability in China

Tan, Yong

doi:10.1016/j.intfin.2015.09.003

Cited by 319 publications

(510 citation statements)

References 67 publications

Supporting

Mentioning

409

Contrasting

Unclassified

Order By: Relevance

“…Tan (2016) tested the impact of risk and competition on bank profitability. To this end, he used a sample of Chinese banking industry observed during the period [2003][2004][2005][2006][2007][2008][2009][2010][2011].…”

Section: Noninterest Income and Bank Performancementioning

confidence: 99%

Diversification, bank performance and risk: have Tunisian banks adopted the new business model?

2017

View full text Add to dashboard Cite

Background: The objective of this paper is threefold. First, we test the most important factors that determine the level of non-interest income for Tunisian banks. Second, we study the impact of non-interest income on banks' profitability measured by both return on assets (ROA) and return on equity (ROE). Finally, we investigate the relationship between non-interest income and the level of risk taking. Methods: To achieve this goal, we used annual data of 20 Tunisian banks during the period 2005-2012. In the empirical section we performed a Dynamic Panel Data model. Results: Empirical results indicate that the main determinants of non-interest income are: relative performance (RROA and RROE), bank size, loan specialization and new epayments channels, automatic teller machine (ATM) and credit cards). We also find that diversification increases bank performance for both ROA and ROE measures. Eventually, non-interest income appears to be negatively and significantly correlated with the effect on the level of risk. Conclusions: Tunisian banks are invited to more diversify their activities and do not focus only on the traditional activity. The noninterest income seems to be associated with a higher level of profitability and a lower risk.

show abstract

Section: Noninterest Income and Bank Performancementioning

confidence: 99%

Diversification, bank performance and risk: have Tunisian banks adopted the new business model?

2017

View full text Add to dashboard Cite

show abstract

“…İyi yönetilen bankaların faaliyet giderlerini kontrol edebilme yeteneği onların giderlerini daha iyi yöneterek etkinliklerini arttırmalarına katkıda bulunabilir. Başka bir ifadeyle faaliyet giderlerinin iyi yönetilmesi (yani giderlerin azaltılması) etkinliği arttırarak banka karlılığını olumlu yönde etkileyebilir (Sufian ve Chong, 2008;Us, 2015;Tan, 2016;Aydemir ve Guloglu, 2016). Bu nedenle bu değişkenin karlılık üzerindeki etkisinin negatif olması beklenebilir.…”

Section: Banka Karlılığı Ve Açıklayıcı Değişkenlerunclassified

“…Ayrıca, sermaye düzeyi yüksek olan bankalar daha esnek finansal yapıya sahip olduklarından dolayı daha az dış fon kaynağına ihtiyaç duyabilirler. Buna ilaveten, yüksek düzeyde sermaye oranı sermayedarların banka yönetiminin faaliyetlerini izlemesine ve onların aşırı risk almalarına engel olabilir ki bu da karlılığı olumlu yönde etkileyebilir (Flamini vd., 2009;Heffernan ve Fu, 2010;Garcia ve Guerreiro, 2016;Saona, 2016;Tan, 2016;Ahamed, 2017).…”

Section: Banka Karlılığı Ve Açıklayıcı Değişkenlerunclassified

“…Kredi riskine ilişkin sonuçlar artan kredi riskinin azalan karlılığa yol açtığı hipotezini desteklemektedir. Bu sonuçlar Çin bankacılık sektöründe Tan (2016) Beklendiği gibi ticari bankaların Z-skoru göstergesi ile aktif karlılığı arasında tüm örneklemlerde pozitif ve anlamlı ilişkiler bulunmaktadır. Z-skoru değişkenine ilişkin sonuçlarımız istikrar düzeyi yüksek (ödeme gücü riski düşük) olan ticari bankaların daha karlı olduğuna işaret etmektedir.…”

Section: Anali̇z Sonuçlariunclassified

See 1 more Smart Citation

Internal determinants of profitability of state, private and foreign owned commercial banks operating in Turkey

Işık¹

2017

Pressacademia

View full text Add to dashboard Cite

Purpose -The purpose of this study is to identify the internal determinants affecting profitability of 26 commercial banks (i.e. state, private, and foreign banks) in Turkey. Methodology-Fixed and random effects panel data estimation techniques are employed to evaluate the impact of various internal determinants on bank profitability in Turkish banks having different ownership structures. The estimates are based on quarterly data over the period 2009Q1-2016Q3. Findings-Estimation results generally indicate that bank profitability (i.e. return on assets) is positively affected by variables such as income diversification, deposit level, bank scale, and bank stability, but negatively influenced by variables representing credit risk, lending level, operating expenses, and capital adequacy. Conclusion-Bank profitability is affected by all bank-specific variables. However, when the sample is divided into three groups according to the ownership structure, the findings show that the effects of the bank-specific variables differ according to the bank ownership structure.Keywords: Turkish banking sector, commercial banks, internal determinants of profitability, panel data analysis, Turkey. JEL Codes: C23, E44, G21. TÜRKİYE'DE FAALİYET GÖSTEREN KAMU, ÖZEL VE YABANCI SERMAYELİ TİCARİ BANKALARIN KARLILIĞININ İÇSEL BELİRLEYİCİLERİ ÖZETAmaç-Bu çalışmanın amacı Türkiye'deki 26 kamu, özel ve yabancı sermayeli ticari bankanın kârlılığını etkileyen içsel faktörleri tespit etmektir. Yöntem-Farklı mülkiyet yapılarına sahip Türk bankalarında çeşitli içsel belirleyicilerin banka kârlılığı üzerindeki etkisini değerlendirmek için sabit ve tesadüfi etkiler paneli veri tahmin teknikleri kullanılmıştır. Tahminler 2009Ç1-2016Ç3 dönemine ait üçer aylık verilere dayanmaktadır. Bulgular-Tahmin sonuçları genel olarak banka karlılığının (aktif karlılığı) gelir çeşitlendirme, mevduat düzeyi, banka ölçeği ve banka istikrar düzeyi gibi değişkenlerden pozitif yönde etkilendiğini ancak kredi riski, kredilendirme düzeyi, faaliyet giderleri ve sermaye yeterliliğini temsil eden değişkenlerden negatif yönde etkilendiğini göstermektedir. Sonuç-Banka kârlılığı değişkeni bankaya özgü tüm değişkenlerden etkilenmektedir. Ancak, banka örneklemi mülkiyet yapısına göre üç gruba ayrıldığında, bulgular bankaya özgü değişkenlerin banka karlılığı üzerindeki etkilerinin mülkiyet yapısına göre farklılık gösterdiğini ortaya koymaktadır.Anahtar Kelimeler: Türk bankacılık sektörü, ticari bankalar, karlılığın içsel belirleyicileri, panel verileri analizi, Türkiye.

show abstract

“…An example of mix relationships with Category 1 MFIs is between the Cameroonian MFI, MC 2 and Afriland First Bank, while an example of mix relationships with Category 2 is that between SGBC and the MFI, ADVANS Cameroon. In these types of relationships, commercial banks are better rooted because they have accumulated experience in competition and risk taking in banking activities (Tan, ).…”

Section: Relationships Between Commercial Banks and Mfismentioning

confidence: 99%

Understanding microfinance institutions and commercial banks’ relationships and innovations in the Cameroon financial environment

Elle

2017

Strategic Change

View full text Add to dashboard Cite

The relationships between microfinance institutions (MFIs) and commercial banks in Cameroon are dominated by competition and innovations in products, processes, and markets. The supply of microfinance services by commercial banks and the lack of a competitive government‐controlled body are two key factors that spur the competition between commercial banks and MFIs. The two types of financial institutions increase their cooperation as a result of technology and high supply of microfinance services by commercial banks. Regulation can lead to a positive integration of the two sectors.

show abstract

The impacts of risk and competition on bank profitability in China

Cited by 319 publications

References 67 publications

Diversification, bank performance and risk: have Tunisian banks adopted the new business model?

Diversification, bank performance and risk: have Tunisian banks adopted the new business model?

Internal determinants of profitability of state, private and foreign owned commercial banks operating in Turkey

Understanding microfinance institutions and commercial banks’ relationships and innovations in the Cameroon financial environment

Contact Info

Product

Resources

About