Faktor Eksternal dan Internal yang Mempengaruhi Profitabilitas Bank Syariah di Indonesia

Abstract

This study aims to determine the influence of external factors (inflation and BI rate) and internal (CAR, REO, FDR, and NPF) on the level of profitability of sharia banks in Indonesia as measured by ROA. The data used in this study is the data of Sharia Commercial Bank and Sharia Business Unit in Indonesia from 2011 to 2018 using monthly data. This research uses error correction model which is commonly abbreviated as ECM. The results show that the external and internal variables together significantly influence the ROA variable. Individually, CAR, NPF and Inflation variables have no significant effect on ROA, while FDR and REO variables in both short and long term have significant effect on ROA. BI rate in this study has no significant effect on ROA in the short term, but has a significant effect on ROA variable in the long term

Analisis Profitabilitas Bank Syariah Di Indonesia: Pendekatan Autoregressive Distributed Lag (ARDL)

“…Berdasarkan penelitian sebelumnya, faktor internal atau faktor spesifik bank yang mempengaruhi ROA bank syariah antara lain ukuran bank, stabilitas keuangan, capital adequacy ratio (CAR), non performing finance (NPF), financial debt ratio (FDR), rasio biaya operasional dengan pendapatan operasional (BOPO), dana pihak ketiga (DPK), pembiayaan mudharabah (PMD) dan pembiayaan murabahah (PMB), SBIS, dan Giro Wajib Minimum (GWM) (Nasution, 2020;Fatmawati & Hakim, 2020;Anggraini, 2019;Alharbi, 2017;Hanania, 2015;Ubaidillah, 2016;Yundi & Sudarsono, 2018;Sudarsono, 2017). Sedangkan faktor ekternal atau faktor ekonomi makro yang mempengaruhi ROA adalah pertumbuhan ekonomi (GDP), inflasi (INF), tingkat bunga (BI Rate) dan nilai tukar (Tumewang et al, 2019;Sumarlin, 2016;Ardana, 2018;Alim, 2014;Sahara, 2013) Penelitian ini mencoba menganalisa tingkat profitabilitas berdasarkan kinerja keuangan bank syariah selama 5 tahun terakhir. Model penelitian ini disusun berdasarkan pada sejumlah penelitian sebelumnya tentang profitabilitas selama 10 tahun terakhir.…”

“…Keadaan ini sejalan dengan penelitian Widarjono (2020) dan Tumewang et al (2019) menemukan hubungan negatif antara inflasi dengan profitabilitas. Di lain pihak Ardana (2018) dan Alim (2014) menemukan bahwa inflasi tidak berpengaruh terhadap profitabilitas.…”

“…Artinya, naiknya tingkat inflasi tidak mempengaruhi tingkat profitabilitas bank syariah. Penelitian ini sesuai dengan penelitian Ardana (2018) dan Alim (2014) yang menemukan bahwa inflasi tidak berpengaruh terhadap profitabilitas. Namun, penelitian ini tidak sesuai dengan penelitian yang dilakukan oleh Widarjono (2020) dan Tumewang et al (2019) dan Hidayati (2014) yang menemukan bahwa inflasi mempunyai pengaruh positif terhadap profitabilitas bank syariah.…”

Analisis Pengaruh Financing To Deposit Ratio, Rasio Efisiensi Kegiatan Operasional, Non Performing Financing, Dan Inflasi Terhadap Return On Asset pada Bank Umum Syariah di Indonesia Periode 2014-2019

“…Hasil penelitian Agustin dan Darmawan (2018) serta Janah dan Siregar (2018) menyatakan bahwa NPF berpengaruh signifikan terhadap ROA. Sedangkan hasil penelitian Ardana (2018) dan Yunita (2014) menyatakan bahwa NPF berpengaruh tidak signifikan terhadap ROA.…”

Pengaruh Bopo, Npf, Roa Dan Inflasi Terhadap Aset Perbankan Syariah Di Indonesia

“…Semakin tinggi rasio NPF berarti bank tidak mampu melakukan manajerial dengan baik, sehigga kepercayaan masyarakat tehadap bank berkurang(wasiaturrahma et al 2020). Yang artinya hal tersebut dapat mengurangi produktifitas sebelumnya menunjukkan adanya hubungan positif dan sebaliknya seperti(Ardana 2018;Datta and Al Mahmud 2018;Tri Wahyuningsih, Abrar Oemar 2017;Said and Ali 2016). Dengan demikian hipotesis dapat dirumuskan sebagai berikut : ISLAMIC BANKING:…”