Determinan Efisiensi Operasional Perbankan Indonesia (Studi Empiris pada Perbankan Umum Konvensional di Indonesia Tahun 2011-2016).

Abstract

This research aims to analyze and verify the bank size, profitability, liquidity, credit risk, and income diversification as the determinant of bank’s operating efficiency in Indonesia. In this research, the bank’s operating efficiency proxied with the Operating Expense to Operating Income (OEOI) and Net Operating Margin (NOM). The sample selection using purposive sampling method and the samples are 81 Conventional Banks in Indonesia in 2011–2016. The data is analyzed using Structural Equation Modelling (SEM) with SmartPLS Software. The results show that bank size, profitability, and income diversification have positive influence towards bank’s operating efficiency. Whereas, bank liquidity and credit risk have negative influence towards bank’s operating efficiency.Keywords: Bank’s operating efficiency, bank size, profitability, liquidity, credit risk, and income diversification. ABSTRAKTujuan penelitian ini untuk menganalisis dan membuktikan ukuran, profitabilitas, likuiditas, risiko kredit, dan diversifikasi pendapatan perbankan sebagai determinan efisiensi operasional perbankan di Indonesia. Dalam penelitian ini, efisiensi operasional perbankan diproksikan dengan Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) dan Net Operating Margin (NOM). Pemilihan sampel menggunakan metode purposive sampling sehingga diperoleh sampel sebanyak 81 Perbankan Umum Konvensional di Indonesia tahun 2011–2016. Data dianalisis menggunakan Structural Equation Modelling (SEM) dengan software SmartPLS. Hasil penelitian menunjukkan bahwa ukuran, profitabilitas, dan diversifikasi pendapatan perbankan berpengaruh positif terhadap efisiensi operasional perbankan. Sedangkan likuiditas dan risiko kredit perbankan terbukti berpengaruh negatif terhadap efisiensi operasional perbankan.Kata Kunci: Efisiensi operasional perbankan, ukuran perbankan, profitabilitas perbankan, likuiditas perbankan, risiko kredit perbankan, dan diversifikasi pendapatan perbankan.

Efisiensi Bank dalam Kelompok BUKU 4 di Indonesia: Pendekatan Data Envelopment Analysis

“…Bank yang lebih efisien diharapkan akan cenderung mendapat keuntungan yang optimal, dana pinjaman yang lebih banyak dan dapat memberikan layanan yang lebih baik kepada nasabahnya. Semakin tinggi profitabilitas suatu bank menunjukkan bank tersebut mampu mengelola sumber daya bank untuk memperoleh hasil yang besar (Deanna, 2018).…”

Pengaruh Pemanfaatan Teknologi, Kompetensi Sumber Daya Manusia, Dan Tingkat Pendidikan Terhadap Efektivitas SIA

“…Selain itu, tujuan perbankan melibatkan manajemen risiko yang baik, SIA membantu dalam pemantauan dan identifikasi risiko keuangan dengan cepat. Kemampuan SIA untuk menyediakan informasi secara real-time dan menghasilkan laporan formal dengan kualitas tinggi juga mendukung komitmen perbankan terhadap kepatuhan regulasi (Deanna, 2018).…”

Likuditas Dan Efisiensi Operasional Bank: Bagaimana Peran Moderasi Ukuran BankPerusahaan

“…Di industri perbankan, ukuran atau skala besar kecilnya bank dapat mempengaruhi ting-kat efisiensi, perbedaan ukuran antar bank mengindikasikan tingkat efisiensi yang berbeda. Anwar (2016), (Le, Hoang, Wilson, & Ngo, 2020) menyimpulkan bahwa ukuran bank merupakan salah satu karakteristik yang sangat penting diperhatikan dalam pengukuran efisiensi bank. Ersangga dan Atahau (2017) menunjukkan terdapat efek dari ukuran bank dalam pengukuran efisiensinya, dimana bank-bank besar cenderung lebih efisien daripada bank-bank kecil.…”