Assim como todo e qualquer elemento frágil, uma estrutura de concreto, apesar deaparentemente forte e durável, precisa de atenção, cuidados básicos e manutençãoconstante. Ocorrências patológicas nessas estruturas é um fenômeno muito comum ede larga incidência e quando este exercício não é feito, muitas vezes é necessário fazeruma manutenção corretiva no edifício para que ele possa ser utilizado novamente,aproveitando 100% de sua eficiência como estrutura. Uma manutenção preventivabem planejada reduz os custos com recuperação estrutural, prolonga a vida útil dasedificações, reduz transtornos e evitam patologias que põe em risco tanto a construçãoquanto a saúde dos que ali residem. Este trabalho aponta as origens patológicas nasestruturas de concreto armado, salientando os meios em que a edificação está exposta eas condições que ela se encontra. O estudo de caso apresentado foi realizado no famosoHotel Nacional, grande estrutura de concreto armado localizada na Praia de São Conradono RJ, tombada pelo IPHAN e exposta ao meio marítimo. Foram apresentadas armadurascastigadas pela corrosão e perda de seção em diversos pontos das vigas e pilares. Emseguida foi realizada uma análise e proposta uma possível solução para recuperaçãodesta estrutura corroída.
Este estudo tem por objetivo analisar a capacidade de predição quando da aplicação da análise financeira fundamentalista para a concessão de crédito individual em relação à previsão de inadimplência das empresas brasileiras listadas na BM&FBovespa por meio de um estudo de caso em uma instituição financeira. Foram analisadas empresas de capital aberto listadas na BMF&BOVESPA que compunham a carteira de crédito de uma Instituição Financeira no período de 2008-2012. A partir de uma Análise Discriminante, cinco indicadores contábeis foram selecionados por possuírem maior capacidade preditiva acerca dos eventos de inadimplência: Capital Circulante Líquido, Giro de Ativo, Índice de Endividamento, participação no Índice Bovespa e o Índice de Lucros Acumulados. Posteriormente, foram adicionadas as variáveis macroeconômicas PIB e Taxa Básica de Juros, bem como indicadores contábeis ponderados pelo setor de atuação e estimados por meio de modelos vetoriais autoregressivos, os quais foram agregados a um modelo logit. Os testes estatísticos indicaram que a estimação por modelos autoregressivos só é relevante para os indicadores contábeis ponderados pelo setor de atuação e não para as variáveis macroeconômicas. Entretanto, os resultados mostram que embora as variáveis macroeconômicas não tenham se mostrado individualmente relevantes na estimação dos eventos de inadimplência no modelo proposto, o modelo com os indicadores contábeis e a inserção daquelas variáveis, mostrou-se mais robusto do que o modelo apenas com os indicadores contábeis, com taxa de acerto de 97,3% contra 95,3%.
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