УДК 336.72 янчук Т.р., Селіванова к.В., нестерчук к.С. Університет державної фіскальної служби України шахрайСТВО як загрОза екОнОмІчнІй безпецІ банку анотація. У статті основна увага приділяється шахрайству в банках та заходам щодо мінімізації цієї проблеми. Банківське шахрайство на сьогоднішній день є проблемою глобального характеру для банків та їх клієнтів. За останні роки збитки від фінансових шахрайств зросли кардинально. Це має негативні наслідки для клієнтів фінансово-економічних агентів, які стають основним об'єктом шахрайств та втрачають кошти. В умовах зародження і становлення ринкових відносин шахрайство є досить поширеним явищем, оскільки і звичайні, і нестандартні форми бізнесу можуть здійснюватися в межах чинного законодавства. Інколи неможливо визначити, що здійснюється: нова форма бізнесу, афера чи незловмисно допущена помилка. Небезпечність шахрайства завжди була і є досить актуальною, особливо, коли банк може непомітно втратити значний капітал. ключові слова: безпека банків, банківська система, шахрайство, фінансова безпека, крадіжка, вішинг, смішинг, мобільний банк, банківська картка. yanchuk Tetiana, selivanova Kateryna, nesterchuk Kateryna University of State Fiscal Service of Ukraine frauD as a ThreaT TO ecOnOmIc securITy Of banK summary. The article focuses on bank fraud and measures to minimize this problem. Today, electronic financial transactions are getting popular, card transactions and digital money are growing rapidly. Modern innovative technologies have made it possible to make payments through special software applications installed on mobile devices. Information technologies made payment and financial transactions easy and fast, regardless of the location of the payer or payee, the availability of funds on the account, the type of payment transaction, etc. However, along with the mentioned trends, banking fraud is also growing and today it is a global problem for banks, their customers and those entities that are eligible to conduct financial transactions. In recent years, losses from financial fraud have increased dramatically. This has negative consequences for clients of financial and economic agents who become a major fraud target and lose money. Fraud is also causing significant damage to banks, resulting in the loss of customers, the need to recoup stolen funds, increasing the cost of cybersecurity upgrade. In the context of the emergence and formation of market relations, fraud is quite common because both ordinary and non-standard forms of business can be carried out within the current legislation. Sometimes it is simply impossible to determine what is happening: a new form of business, a scam, or a mistake. Fraud danger is always relevant, especially in the banking sector, when the bank may lose significant capital in seconds. It can be argued that banking activities are quite risky, since every moment is exposed to a large number of threats, the implementation of which can cause significant losses to the bank. Today, scammers can chat with their victims on job search si...
scite is a Brooklyn-based organization that helps researchers better discover and understand research articles through Smart Citations–citations that display the context of the citation and describe whether the article provides supporting or contrasting evidence. scite is used by students and researchers from around the world and is funded in part by the National Science Foundation and the National Institute on Drug Abuse of the National Institutes of Health.
hi@scite.ai
10624 S. Eastern Ave., Ste. A-614
Henderson, NV 89052, USA
Copyright © 2024 scite LLC. All rights reserved.
Made with 💙 for researchers
Part of the Research Solutions Family.