Ключевые слова: ломбарды, некредитные финансовые организации, высокорискованная деятельность, правила внутреннего контроля Аннотация Предмет. За последние несколько лет регулирование деятельности ломбардов подверглось значительному ужесточению. В результате возросло количество ломбардов среднего и малого предпринимательства, работающих в теневой экономике, что на сегодняшний день представляет угрозу для России в области экономической безопасности. По этой причине становятся востребованными новые, усовершенствованные методы регулирования ломбардного бизнеса. Цели. Совершенствование методов регулирования деятельности ломбардов как субъектов малого и среднего предпринимательства в сфере ПОД/ФТ со стороны Банка России для повышения эффективности выполнения правил внутреннего контроля. Методология. Обоснованность, достоверность и аргументация рекомендаций обеспечены использованием нормативно-правового и комплексного подходов к исследованию эффективности регулирования деятельности ломбардов. Применены общенаучные и специальные методы научного познания: классификация; сравнение и обобщение, динамический анализ, метод скользящей средней, аналитическое выравнивание тренда, а также метод экспертных оценок для получения прогнозных данных. Результаты. Освещены основные проблемы и пути их решения в части регулирования деятельности ломбардов в сфере ПОД/ФТ со стороны Банка России. Проанализирована динамика количества зарегистрированных ломбардов и выявлены причины ужесточения регулирования их деятельности в сфере ПОД/ФТ. На основе полученных данных составлен прогноз количества зарегистрированных ломбардов до 2020 г., который показал рост ломбардного бизнеса в ближайшие несколько лет. Сформулированы гипотезы об увеличении эффективности рассмотренных методов, а также предложен комплекс методов регулирования деятельности ломбардов в сфере ПОД/ФТ. Выводы. Российской Федерации необходима эффективная дифференцированная система регулирования деятельности ломбардов в сфере ПОД/ФТ, поскольку ломбарды-это неотъемлемая часть финансовой системы страны.
scite is a Brooklyn-based organization that helps researchers better discover and understand research articles through Smart Citations–citations that display the context of the citation and describe whether the article provides supporting or contrasting evidence. scite is used by students and researchers from around the world and is funded in part by the National Science Foundation and the National Institute on Drug Abuse of the National Institutes of Health.
hi@scite.ai
10624 S. Eastern Ave., Ste. A-614
Henderson, NV 89052, USA
Copyright © 2024 scite LLC. All rights reserved.
Made with 💙 for researchers
Part of the Research Solutions Family.