Türk Bankacılık Sektörünün Kârlılık Analizi

Abstract

The aim of this study is to determine the factors that affect the profitability in commercial banking sector. For this purpose, quarterly balance sheets between the period 2002:q4-2013:q4 were analyzed by using panel data methods. In the conclusion the capital adequacy, size of deposit, in excess of personel expenses, the main operating income, size of assets, GDP, CPI variables positively affect the profitability; the excess of liquid assets and non-performing loans variables negatively affect the profitability. Also, the ratio of loans to assets and the ratio of exports to imports has been found no significant effect on profitability.

The Relationship between Bank Capital, Risk-Taking and Profitability: Fresh Evidence from Panel Quantile Approach

“…The findings show that an increase in the traditional capital ratio increases the ROA in all market conditions. The results obtained in the study are consistent with the findings of Gunes (2014), Lee, Ning and Lee (2015), Okuyan and Karatas (2017), Kocaman et al (2018), Kilic (2019), Coccorese and Girardone (2021), Kaya et al (2022), andBoamah et al(2023); however, it differs from the findings of Nur (2022) and Topak and Talu (2017). They found a negative relationship between the variables.…”

“…Net Profit/Total Assets Ul Mustafa et al (2012); Gunes (2014); Lee et al (2015); Hu and Xie (2016); Gasimova and Karimov (2017); Isik (2017); Kadioglu et al (2017); Okuyan and Karatas (2017); Topak and Talu (2017); Kocaman et al (2018) ; Aydin (2019); Celik and Kaya (2019); Kilic (2019); Coccorese and Girardone (2021); Sanic and Sendeniz-Yuncu (2021); Yaman (2021) Since the statistical distribution of data generally exhibits the characteristic of unequal variation, the relationship between variables may differ between positions in the conditional distribution of the dependent variable. Therefore, estimation based on mean values such as pooled least squares may give inaccurate results.…”

“…Among the studies in the national literature that investigated the relationship between BC and profitability for commercial banks in Turkey, Gunes (2014), Akhmedjonov and Balci-Izgi (2015), , Okuyan and Karatas (2017), Kocaman et al (2018), andKilic (2019) stated a positive relationship between traditional capital and profitability. Topak and Talu (2017) and Orgun (2023) reported a negative relationship between traditional capital and profitability.…”

The Effect of Sustainability Performance on the Profitability of Participation Banks: An Application on Turkey with Panel Data

“…Bankaların finansal performansını gösteren en önemli kriter olan ROE, banka hissedarlarının yatırdıkları her 1 Türk lirası için ne kadar getiri elde ettiklerini ortaya koymaktadır (Tunay ve Silpar, 2006:4). Özkaynakların aktiflere oranı (OzkAkt) bankaların sermaye yeterliliğini temsil etmektedir (Karataş ve Okuyan, 2017;Onuonga, 2014). Oran bankaların karşılaşabilecekleri riskleri iyi yönetebilmeleri için gerekli özkaynak miktarını ifade etmektedir.…”

Türkiye de Banka Dışı Finansal Kuruluşların Finansal Göstergelerinin Ekonomik Büyüme ve Enflasyon Üzerine Etkileri / The Effects of Financial Indicators of Non-Bank Financial Institutions on Economic Growth And Inflation In Turkey

“…Ekonominin olumlu yönde geliştiği büyüme dönemlerinde hem yatırım hem de harcamalar artmakta, bu durum kredileri büyütmekte ve GSYİH artışları kârlılığa olumlu etkide bulunmaktadır (Türkdönmez ve Babuşçu, 2019). Aynı zamanda, sektörün yeterli sermayeyi barındırmalarının müşteriler üzerinde karşılaşılabilecek olası olumsuz durumlarla kolaylıkla baş edebileceği izlenimi oluşturduğunu ve böylece onlara olan güveni artırdığını ve bu durumun kârlarına olumlu bir biçimde yansıdığını düşünebiliriz (Okuyan ve Karataş, 2017 Tablo 8 incelendiğinde, GSYH üzerinde B1ve B7 değişkenlerinin istatistiksel olarak % 5 önem düzeyinde anlamlı ve negatif bir etkisinin olduğu görülmektedir. Finansal kurumlardan alacakların toplam alacaklar içerisindeki payını ifade eden B1 değişkeninin analiz döneminde ortalama % 8,5, takipteki alacaklarının özkaynaklara oranının ise % 17,6 olduğu ve finansman şirketlerinin temel faaliyet alanının ihtiyaç duyulan fonların tedarikini sağlamak olduğu dikkate alındığında, ekonomiye fon sağlayan ve ekonominin temel dinamiği olarak kabul edilen finansal kuruluşlar ile yeterince faaliyet gerçekleştirilmediği ve sorunlu alacakların düzeyinin de oldukça yüksek olduğu görülmektedir.…”