Quel Avenir pour la Finance Islamique en Tunisie ?

Abstract

RESUME: L'article a pour objectif de déterminer les facteurs explicatifs de la réticence (ou non) des tunisiens vis-à-visde la finance islamique et d'apprécier le potentiel de développement d'un système financier islamique en Tunisie sur le moyen-long terme. Ainsi, sur la base d'une étude exploratoire menée conjointement auprès des professionnels de la finance conventionnelle et islamique et des ménages, plusieurs facteurs de réticence ont été identifiés. Néanmoins, tandis que les professionnels avancent exclusivement des arguments d'ordre économique, technique et règlementaire, pour justifier leur comportement par rapport à la finance islamique, les ménages tiennent également compte des barrières politiques et culturelles. Enfin, l'étude démontre que les conditions sine qua non au développement de la finance islamique en Tunisie sont au nombre de trois : l'information, la formation et l'amélioration du cadre juridique et règlementaire.

“God loves the rich.” The Economic Policy of Ennahda: Liberalism in the Service of Social Solidarity

“…The introduction of the first Islamic bank occurred under Ben Ali in 2009 and his son-in-law, Sakhr el Materi, owned it 18 . These financial products, therefore, have a well-established client base within the conservative and pious sectors of society, but struggle to develop further due to political resistance and the persistent reluctance many potential customers show for Islamic finance (Ajili and Ben Gara 2013). In the absence of an adequate legal framework, Ennahda fights in parliament to pass laws facilitating the development of Islamic finance and to increase the attractiveness of its products, as was the case with tax measures favorable to the use Islamic financial products introduced in the budget law for the year 2012 19 .…”