La inclusión financiera en Sincelejo (Colombia). Un modelo econométrico probit

Narváez, Alfredo R. Anaya; Alvarez, Yaneth Patricia Romero

doi:10.17230/ecos.2018.46.4

Cited by 4 publications

(2 citation statements)

References 19 publications

(8 reference statements)

Supporting

Mentioning

Contrasting

Order By: Relevance

“…After evidencing the determinants of financial inclusion for the Peruvian case, the results obtained largely agree with the research carried out by Anaya-Narváez and Romero-Álvarez (2018) . It has been found that the most influential variable for a household to have a greater probability of accessing the financial system is the educational level of the head of the household.…”

Section: Discussionsupporting

confidence: 83%

“…In addition, other investigations have been conducted, such as that of Anaya-Narváez and Romero-Álvarez (2018) , who demonstrated that there is an inverse relationship between monetary poverty and financial inclusion. The variable that most influences a household to have a greater probability of accessing the financial system is the educational level of the head of the household; in addition, if the household receives direct state aid and if the head of the household is a woman, the chances of financial inclusion are reduced.…”

Section: Introductionmentioning

confidence: 99%

See 1 more Smart Citation

Determinants of financial inclusion in households in Peru

Quispe Mamani,

Aguilar Pinto,

Calcina Álvarez

et al. 2024

Front. Sociol.

View full text Add to dashboard Cite

The issue of financial inclusion considers access to and use of quality financial services by household members and different types of companies around the world, allowing us to reach the opportunities that the globalized world offers us. The objective of this research was to identify the socioeconomic factors that determined the inclusion of households in the financial system in Peru in the period of 2021. A quantitative approach was considered, which was non-experimental with a descriptive and correlational design and in which 81,441 pieces of data were obtained from the National Household Survey (ENAHO) of the National Institute of Statistics and Informatics, applying a logit binomial regression. It was determined that 47.02% of households were included in the financial system; 61.93% of those surveyed had their residence in the urban area; on average, respondents had incomplete secondary education; the age of the respondents on average was from 25 to 44 years; the average economic income of the household was less than $251 per month; 72.18% were represented by men as heads of the household and the rest by women; most of the respondents had a cohabiting marital status; the social conditions showed that 23.82% were in the group of being poor; and the majority of households did not have a property title. The determinants of financial inclusion in Peruvian households for 2021 were the area of residence, educational level, age of the respondent, economic income, gender of the respondent, marital status, social status, and property title.

show abstract

Section: Discussionsupporting

confidence: 83%

Section: Introductionmentioning

confidence: 99%

Determinants of financial inclusion in households in Peru

Quispe Mamani,

Aguilar Pinto,

Calcina Álvarez

et al. 2024

Front. Sociol.

View full text Add to dashboard Cite

show abstract

Instrumentos financieros claves para la inclusión financiera en América Latina

Martínez

Guercio²,

Orazi

et al. 2022

Finanz. polit. econ

View full text Add to dashboard Cite

El objetivo del presente trabajo es analizar la inclusión financiera en siete países de América Latina. En específico, se pretende detectar los instrumentos financieros más utilizados y los principales determinantes que afectan su uso. Para ello, se examinan los microdatos de la base Global Findex del año 2017 y se aplican modelos econométricos multivariantes. Los resultados confirman que el instrumento más usado por los individuos son las cuentas financieras en instituciones formales, especialmente en Brasil y Chile, seguido por el uso de las tarjetas de crédito en Uruguay y Venezuela. Entre las características socioeconómicas de los individuos, se encuentra que aquellas personas de género masculino, de mayor edad, con educación terciaria y mayores niveles de ingresos son quienes muestran mayores probabilidades de estar incluidos financieramente.

show abstract

Caja de ahorro informal, una opción de autoapoyo económico en sectores de bajos recursos

Marcelino-Aranda

Marcelino

Jasso

2020

View full text Add to dashboard Cite

Introducción: La pobreza perjudica a las personas al limitarles la posibilidad de cubrir sus necesidades básicas, y en la mayoría de las ocasiones el acceso a los sistemas formales de financiamiento. Esta situación lleva a que las personas se organicen en estructuras de autoayuda comunitaria para poder acceder a servicios de ahorro y crédito. En aras de comprender las dinámicas de operación de estas estructuras de autoayuda, esta investigación permite conocer a detalle la operatividad de una caja de ahorro informal, los beneficios económicos que se generan al interior de sus participantes y sus similitudes con los datos de la Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIG) del año 2015.Método: Estudio descriptivo con un método cualitativo de estudio de caso. El trabajo de campo se llevó in situ por 50 semanas. Análisis de documentos y registros internos, aplicación de entrevistas, cuestionarios y observación directa.Resultados: El 50% de los integrantes de la Caja de Ahorro Informal utilizan el dinero para el pago de deudas versus el 33% del nivel nacional. Las mujeres son quienes utilizan sus ahorros y ganancias para aumentar su masa de rendimiento a través de la inversión o creación de micronegocios. Las personas que obtuvieron una mayor tasa pasiva fueron del 32% y la menor del 21%. Entre los 22 miembros de la CAI se obtuvo un ahorro de $160,100.00 con un monto de préstamos de $255,500.00.Discusión o Conclusión: La demanda de servicios financieros de la población de bajos ingresos no atendida por la banca comercial propicia el surgimiento de entidades al margen de las estructuras formales del mercado financiero. Estos sistemas informales ofrecen servicios flexibles de ahorro y crédito acorde a las necesidades y expectativas de sus integrantes.

show abstract

La inclusión financiera en Sincelejo (Colombia). Un modelo econométrico probit

Cited by 4 publications

References 19 publications

Determinants of financial inclusion in households in Peru

Determinants of financial inclusion in households in Peru

Instrumentos financieros claves para la inclusión financiera en América Latina

Caja de ahorro informal, una opción de autoapoyo económico en sectores de bajos recursos

Contact Info

Product

Resources

About