L’inclusion financière par le mobile-banking au Sénégal : l’analyse des facteurs socio-économiques d’adoption

Fall, François-Seck; Birba, Ousmane

doi:10.3917/med.185.0061

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“…En conséquence, les opérateurs MM gagneraient à intensifier les campagnes promotionnelles visant à accroitre le taux de pénétration du mobile money dans les deux villes en particulier et en général dans l'ensemble du pays. Suivant le niveau d'étude, il ressort que plus les personnes sont instruites plus elles adoptent le MM, confirmant le résultat de Fall et Birba (2019), selon lequel les deux villes concentrent la majorité des grandes écoles et dont la population estudiantine. La significativité du revenu s'explique par le fait que ces deux villes concentrent la majorités des activités économiques dans le pays.…”

Section: Presentation Des Resultats Et Discussionunclassified

“…S'agissant plus particulièrement des facteurs socioéconomiques, Fall et Birba (2019), montrent à partir des données d'enquête sur un échantillon de 4141 sénégalais, régressées suivant un modèle logistique, que le sexe, le niveau d'étude, l'emploi, l'alphabétisation, l'ouverture d'un compte bancaire augmentent la probabilité d'adoption. Toujours au Sénégal, Fall, Ky, et Birba (2015) sur la base des données d'enquête collectées sur 900 ménages et d'un logit séquentiel montrent que seul l'âge est déterminant à la première étape.…”

Section: Revue Eclectique De La Litteratureunclassified

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Adoption et usage du mobile money au cameroun: Analyse comparative des determinants entre les villes de Douala et de Yaounde

Avom

Bidiasse

Mvogo

2021

African Development Review

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Partant d'une enquête réalisée en mars 2017 auprès de 1222 ménages dans les villes de Douala et Yaoundé, cet article analyse empirement les déterminants de l'adoption, puis de l'usage du MM. Les résultats obtenus par l'estimation d'une régression logistique identifient comme principaux déterminants significatifs: l'effet de réseau pour les deux villes, le revenu et l'âge pour Douala, le niveau d'étude pour Yaoundé. L'usage est, quant à lui, déterminé spécifiquement à Douala par la taille du ménage, le revenu, la sécurité, etc. alors qu'à Yaoundé, ce sont les coûts réduits et la commodité des services. Nos résultats suggèrent l'importance d'une intensification de la communication sur la prise en compte des risques associés à l'utilisation de cette innovation financière. 1 | INTRODUCTION Aujourd'hui, les paiements électroniques se sont considérablement développés et constituent désormais un enjeu stratégique de développement des pays au sud du Sahara (Tchamyou, Asongu, & Odhiambo, 2019). Ils représentent, selon le GSMA (2020) un montant de 456,3 milliards de dollars, soit 26% du PIB africain. En effet, grâce à un réseau de télécommunication, lui aussi en constante évolution, ils permettent de réaliser les transactions commerciales, tout en favorisant progressivement l'inclusion financière. Leur usage encouragé par les Banques Centrales notamment en Afrique s'est accéléré avec la pandémie liée à la Covid 19 ouvrant la porte à un basculement vers le capitalisme numérique à forte diffusion de la technologie digitale (Giuseppe, Von Rueden, & Andrews, 2020). C'est avec l'expansion de la téléphonie mobile au début des années 2000, que les paiements y associés se sont généralisés. Ils désignent toutes les transactions financières effectuées depuis un téléphone mobile et débitées dans un compte d'un opérateur initialement alimenté par un dépôt de cash auprès d'un agent ou d'un commerçant (Assadi & Cudi, 2011). Toutefois, il convient de relever que la délimitation du rôle des paiements mobiles varie selon les pays. Selon Zhou (2013) par exemple, le paiement mobile s'entend comme l'accès aux services financiers des réseaux bancaires au moyen d'un téléphone portable. Dans sa composante MM, il est un instrument de réduction de la pauvreté (Porteous, 2007) et d'inclusion financière (Miishra & Singh, 2013). Le MM correspond à un système de transfert d'argent sur téléphone portable permettant aux agents économiques d'envoyer, de retirer, de mettre en réserve l'argent et de

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Section: Presentation Des Resultats Et Discussionunclassified

Section: Revue Eclectique De La Litteratureunclassified

Adoption et usage du mobile money au cameroun: Analyse comparative des determinants entre les villes de Douala et de Yaounde

Avom

Bidiasse

Mvogo

2021

African Development Review

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“…Other factors in uencing the adoption of mobile money have been mentioned in the literature. Thus, Fall and Birba [51] found that gender, level of education, employment, knowing how to read and write and being banked positively in uence the probability of adoption of mobile banking. Amegnanglo and Zounmenou [53] also showed that age, gender, turnover and education are the determinants of the use of electronic money account services by artisans in southern Benin.…”

Section: Having a Mobile Moneymentioning

confidence: 96%

Adoption factors of digitalization in cotton farming in the municipality of Banikoara in Northwestern Benin

ALIDOU,

AKUESON,

YABI

et al. 2024

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The widespread use of mobile telephony and the internet constitutes an asset for digitalization in the agricultural sectors in Africa. Cotton being the leading export crop in Benin, this study aims to understand the determinants of the adoption of digitalization (use of digital machines, membership of a social network for information exchange, use of a mobile money account) by cotton producers in the Municipality of Banikoara. In this context, a socio-economic survey was carried out with a sample of 314 producers, obtained by purposive sampling. The binary logistic regression method made it possible to identify the factors affecting the adoption of digitalization. Thus, the level of banking, the use of labor, the area of cotton sown and knowledge of agricultural information and exchange platforms had a significant impact on the use of digital machines in agriculture. Membership of a social network for information exchange between producers was influenced by the level of banking, the type of cotton grown, strengthening of relationships with others, the risk linked to the use of digitalization and the assessment of the level of security of digitization by the producer. Finally, the level of banking, the exercise of a secondary activity and the use of labor were the significant variables in the adoption of mobile money by cotton farmers in Banikoara. However, the use of more advanced technologies such as drones and sensors was not yet a reality for these producers. This information is very useful for any project to popularize these new technologies.

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“…La deuxième, qui domine les travaux en marketing bancaire, réside dans l'adoption par les consommateurs. Elle met en évidence l'influence des caractéristiques intrinsèques sur l'intention de l'individu à adopter les services du mobile banking (Fall et al, 2019). Mais dans la présente étude, l'analyse est axée sur les facteurs de l'adoption des services du mobile money par les clients abonnés.…”

Section: A Facteurs Explicatifs De L'adoption D'une Innovation Incrémentale De Serviceunclassified

Facteurs explicatifs de l’adoption des services du mobile money par les clients des opérateurs de téléphonie mobile à Dakar

Sossou¹,

Gaye²,

Wade³

2021

IJFAEMA

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Le mobile money représente, pour les entreprises de services en l’occurrence les opérateurs de télécommunication, une innovation incrémentale de service accessible à tous les individus via le téléphone portable. Ressortir les facteurs explicatifs de son adoption par les clients répond aux préoccupations des offreurs de services financiers mobiles, en particulier celles des opérateurs de téléphonie mobile qui ambitionnent de développer leur portefeuille clients. Au plan individuel la théorie unifiée d’acceptation et d’utilisation de la technologie a été mobilisée dans différents contextes pour prédire le comportement d’adoption d’une innovation. Grâce à une approche méthodologique mixte et à l’échantillonnage de commodité, une étude qualitative de type semi-structuré suivant une analyse de contenu thématique a été effectuée d’une part et d’autre part un questionnaire conçu à base de Likert à 5 points a été réalisé sur un échantillon de 251clients utilisateurs. Les résultats révèlent que l’intention des clients à utiliser les services s’explique par la testabilité et l’utilité perçue. Quant à l’analyse de régression logistique, les résultats dévoilent d’une part que l’offre des services du mobile money est à faible coût et d’autre part que l’intention d’utilisation et la commodité constituent les réels facteurs expliquant l’adoption des services du mobile money.

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L’inclusion financière par le mobile-banking au Sénégal : l’analyse des facteurs socio-économiques d’adoption

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Adoption et usage du mobile money au cameroun: Analyse comparative des determinants entre les villes de Douala et de Yaounde

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Facteurs explicatifs de l’adoption des services du mobile money par les clients des opérateurs de téléphonie mobile à Dakar

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